Die Türkei verstärkt ihre Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Krypto-Sektor. Neue Regulierungen fordern von Krypto-Plattformen detaillierte Informationen über Krypto-Überweisungen. Die Financial Crimes Investigation Board (MASAK) spielt eine zentrale Rolle bei der Durchsetzung der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung (AML).
Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) wie Kryptobörsen, Wallet-Anbieter und Verwahrer benötigen eine Lizenz der Kapitalmarktbehörde (CMB), um in der Türkei tätig zu sein. Bei Transaktionen über 15.000 Türkische Lira (ca. 425 US-Dollar) müssen Nutzer ihre Identifikationsdaten angeben.
Die neuen Regelungen beinhalten auch die sogenannte ‚Travel Rule‘. Krypto-Plattformen müssen Informationen über Absender und Empfänger von Krypto-Transaktionen sammeln und austauschen. Für Überweisungen an nicht registrierte Wallet-Adressen sind spezifische Identifikationsinformationen erforderlich.
Finanzminister Mehmet Şimşek betonte, dass das Ziel darin bestehe, kriminellen Missbrauch einzudämmen, ohne legitime Krypto-Aktivitäten zu unterdrücken.
Es werden tägliche und monatliche Obergrenzen für Stablecoin-Transfers eingeführt, um den Abfluss illegaler Gelder zu verhindern. Diese Limits liegen bei 3.000 US-Dollar pro Tag und 50.000 US-Dollar pro Monat, können aber für Plattformen, die die ‚Travel Rule‘ vollständig einhalten, verdoppelt werden.
Erstmals Abhebungen von lokalen Börsen erfordern eine 72-stündige Wartezeit, während nachfolgende Transaktionen eine Verzögerung von 48 Stunden haben. Überweisungen im Zusammenhang mit Liquiditätsbereitstellung, Market Making und Arbitrage können von den Beschränkungen ausgenommen werden.
Bei Nichteinhaltung der Vorschriften drohen administrative, rechtliche und finanzielle Sanktionen, bis hin zum Lizenzentzug. Im September 2023 war die Türkei mit einem geschätzten Handelsvolumen von 170 Milliarden US-Dollar der viertgrößte Kryptomarkt der Welt.
Die neuen Regelungen sollen am 25. Februar 2025 in Kraft treten. Nutzer müssen Transaktionsbeschreibungen von mindestens 20 Zeichen angeben.
