Delaware Life hat als erster US-Versicherer eine neue festverzinsliche Index-Annuität (FIA) eingeführt, die US-Rentnern eine indirekte Bitcoin-Exposition ermöglicht. Das innovative Produkt nutzt den BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% Index und bietet Schutz sowie steuerbegünstigtes Wachstum.
Die neue Annuität basiert auf dem BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% Index. Dieser Index kombiniert traditionelle US-Aktien mit Bitcoin-Exposure. Konkret investiert der Index zu etwa 74 % in den iShares Core S&P 500 ETF, zu 25 % in BlackRocks iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) und zu 1 % in Bargeld. Ein dynamisches Management der Barmittel soll die Volatilität auf 12 % begrenzen und Preisschwankungen von Bitcoin moderieren.
Das Produkt ermöglicht es Anlegern, von den potenziellen Preisbewegungen von Bitcoin zu profitieren, während gleichzeitig der Kapitalschutz erhalten bleibt.
Die Bitcoin-Exposition erfolgt über BlackRocks IBIT, was eine professionelle Verwaltung ohne direkten Besitz von Kryptowährungen gewährleistet. Robert Mitchnick, Global Head of Digital Assets bei BlackRock, hob hervor, dass die Einführung auf dem „enormen Erfolg und der Kundennachfrage“ nach IBIT aufbaut.
Der Index ist als Option für drei FIA-Produkte von Delaware Life verfügbar: Momentum Growth™, Momentum Growth Plus™ und DualTrack Income™. Delaware Life stolz darauf, der erste Versicherer zu sein, der eine Kryptowährungsexposition über eine festverzinsliche Index-Annuität anbietet. Delaware Life verzeichnete bis November 2025 kumulierte Annuitätenverkäufe von über 40 Milliarden US-Dollar.
Die Einführung fällt mit dem 17. Jahrestag von Bitcoin und dem zweiten Jahrestag des IBIT zusammen. Sie steht auch im Kontext einer Durchführungsverordnung vom 7. August 2025, die die Berücksichtigung alternativer Anlagen in Altersvorsorgeplänen erlaubt. Zum 31. Dezember 2024 verzeichnete der Index über sechs Monate eine Rendite von 1,88 %, ging jedoch über drei Monate um 3,16 % zurück.
