Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat eine unverbindliche Beratung veröffentlicht, in der erweiterte Prüfungen bei Kryptotransfer-Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets vorgeschlagen werden. Diese Maßnahme soll als gute Praxis im Rahmen der Finanzkriminalitätskontrollen betrachtet werden.
Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat in der Konsultation CP26/38 vorgeschlagen, erweiterte Prüfungen bei Kryptotransfer-Transaktionen mit persönlichen oder nicht gehosteten Wallets als gute Praxis innerhalb der bestehenden Finanzkriminalitätskontrollen zu betrachten. Die Konsultation wurde am 23. Oktober eröffnet.
Die FCA nimmt Rückmeldungen zu den Änderungen des Financial Crime Guide bis zum 24. Dezember entgegen und plant anschliessend die Veröffentlichung einer Grundsatzerklärung.
Der vorgeschlagene Leitfaden ist unverbindlich und enthält keine neuen Regeln oder Anforderungen. Von Unternehmen wird jedoch erwartet, dass sie den Leitfaden lesen und bei der Einrichtung wirksamer Kontrollen berücksichtigen. Ein Abweichen begründet für sich genommen keinen Verstoß gegen FCA-Vorschriften.
Zudem rechnet die Regulierungsbehörde nicht damit, dass die Aktualisierungen die Compliance-Aktivitäten, Verbraucherkosten oder Produkte und Dienstleistungen wesentlich verändern werden. Unternehmen bleiben stets für die Einhaltung der Vorschriften verantwortlich, selbst wenn sie Drittanbieter einsetzen.
Kritisiert werden im Vorschlag Unternehmen, die unerklärliche Risikobewertungen von Drittanbietern nutzen. Der Entwurfsabschnitt FCG 3.2.5 stuft es als schlechte Praxis ein, Technologie ohne Belege für deren Ergebnisse zu verwenden.
Ebenfalls kritisiert werden starre Regeln bezüglich der Anzahl von Transaktionsschritten, sofern diese keine risikoorientierten Maßnahmen und individuellen Risiken berücksichtigen.
Bereits seit dem 1. September 2023 sind Krypto-Unternehmen im Vereinigten Königreich im Rahmen der britischen Travel Rule dazu verpflichtet, Transferinformationen zu sammeln, zu überprüfen und weiterzugeben.
