Die Krypto-Börse OKX sieht sich erneut regulatorischem Gegenwind ausgesetzt. Trotz einer frischen MiCA-Lizenz verhängte Maltas Finanzaufsicht FIAU eine Millionenstrafe wegen vergangener AML-Verstöße – ein deutliches Warnsignal für die Branche und ihre Nutzer.
Die maltesische Finanzintelligenz- und Analyseeinheit (FIAU) hat Okcoin Europe, eine Tochtergesellschaft der Krypto-Börse OKX, mit einer empfindlichen Strafe von 1,1 Millionen Euro belegt. Grund dafür sind Verstöße gegen Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) in der Vergangenheit. Diese Entscheidung rückt OKX erneut ins Visier der Regulierungsbehörden und wirft Fragen bezüglich der Compliance-Historie des Unternehmens auf, obwohl jüngst Fortschritte erzielt wurden. Die Strafe bezieht sich explizit auf Versäumnisse, die bereits im Jahr 2023 festgestellt wurden und nun geahndet werden.
Ironischerweise kommt diese Strafe kurz nachdem OKX einen bedeutenden regulatorischen Erfolg verbuchen konnte. Im Januar 2025 erhielt die Börse über ihren Malta-Hub als eine der ersten eine Lizenz unter der neuen europäischen Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regulation. Diese Lizenz ist ein wichtiger Schritt für die europäische Expansion, da sie OKX erlaubt, Dienstleistungen im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) anzubieten. Sie sollte eigentlich das Bekenntnis zu hohen Standards unterstreichen, steht nun aber im Kontrast zur aktuellen Sanktion.
Die FIAU begründete die Strafe mit mehreren AML-Verstößen auf der Plattform, die in der Vergangenheit stattfanden. Zwar würdigte die Behörde die deutlichen Verbesserungen der AML-Richtlinien bei OKX über die letzten 18 Monate. Jedoch konnten die vergangenen Compliance-Verstöße aus dem Jahr 2023 nicht ignoriert werden. Einige dieser Verstöße wurden als „schwerwiegend und systematisch“ eingestuft, was die Dringlichkeit der regulatorischen Maßnahmen unterstreicht und auf tiefgreifende Probleme in der Vergangenheit hindeutet.
Die Behörde stufte einige der Verstöße aus 2023 als schwerwiegend und systematisch ein, darunter Mängel bei der Transaktionsüberwachung und der Abwehr sanktionierter Akteure.
Zu den spezifischen Mängeln gehörte das Versäumnis, adäquate Systeme zur Überwachung und Aufdeckung verdächtiger Transaktionen zu implementieren. Ebenso fehlten ausreichende Kontrollen, um zu verhindern, dass von den USA sanktionierte Parteien die Plattform nutzen konnten. Diese Versäumnisse stellen gravierende Sicherheitsrisiken dar und untergraben die Integrität des Finanzsystems, weshalb die FIAU trotz jüngster Verbesserungen durchgreifen musste. Es bleibt abzuwarten, wie nachhaltig die neuen Maßnahmen von OKX sind.
Die Strafe in Malta ist nicht das einzige regulatorische Problem für OKX. Bereits im März berichtete Bloomberg, dass europäische Behörden gegen OKX wegen der mutmaßlichen Geldwäsche von 100 Millionen US-Dollar aus dem Bybit-Hack ermitteln. Bybit-CEO Ben Zhou behauptete, OKXs Web3-Proxy habe den Hackern die Wäsche von rund 40.233 Ether (ETH) aus dem 1,5 Milliarden US-Dollar schweren Hack vom Februar 2025 ermöglicht. Diese Vorwürfe erhöhen den Druck auf OKX erheblich.
Auch in den USA steht OKX unter Beobachtung. Im Februar 2025 einigte sich die Börse mit US-Behörden auf eine Zahlung von über 500 Millionen US-Dollar. Dies umfasste Strafen und verfallene Gebühren, da OKX zugab, ohne die nötige Lizenz als Geldüberweisungsdienstleister operiert zu haben. Das US-Justizministerium (DOJ) stellte fest, dass OKX aktiv US-Kunden warb und die Plattform für verdächtige Transaktionen im Wert von über 5 Milliarden US-Dollar genutzt wurde.
Trotz dieser regulatorischen Rückschläge betont OKX sein Engagement für strenge Compliance. Das Unternehmen hat nach eigenen Angaben umfangreiche Maßnahmen ergriffen, darunter ein globales, risikobasiertes Compliance-Programm, verbesserte Know-Your-Customer (KYC) und Customer-Risk-Rating (CRR) Systeme. Zudem wurden erweiterte Enhanced Due Diligence (EDD)-Rahmen und fortschrittliche Anti-Geldwäsche (AML)-Tools implementiert, um zukünftige Verstöße zu verhindern und das Vertrauen wiederherzustellen.
Die Strafe der FIAU dient als Mahnung: Auch mit MiCA-Lizenz ist die Einhaltung von AML-Standards unerlässlich. OKX‘ Fortschritte sind zwar anerkannt, doch die Vergangenheit zeigt die Notwendigkeit permanenter Wachsamkeit. Die MiCA-Verordnung schafft einen wichtigen Rahmen für Sicherheit und Integrität im Kryptomarkt. OKXs Malta-Hub hat eine Vorabgenehmigung für die europäische Expansion erhalten. Die Fähigkeit, diesen stringenten Anforderungen dauerhaft gerecht zu werden, wird entscheidend für die Zukunft der Plattform im regulierten europäischen Markt sein.
