Die AMINA Bank AG, eine regulierte Kryptobank, meldet für 2024 beeindruckende Zahlen. Der Umsatz stieg stark und das verwaltete Krypto-Vermögen verdoppelte sich. Das zeigt das Potenzial des Sektors.
Die in der Schweiz lizensierte AMINA Bank AG, eine durch die FINMA regulierte Kryptobank, hat für 2024 beeindruckende Ergebnisse vorgelegt. Der Umsatz stieg um 69% im Vergleich zum Vorjahr und erreichte 40,4 Millionen US-Dollar. Gleichzeitig verdoppelte sich das verwaltete Vermögen (AUM) auf 4,2 Milliarden US-Dollar. Diese Steigerung resultiert primär aus starker Nachfrage institutioneller Anleger und strategischer Expansion, was die wachsende Relevanz des Krypto-Sektors für traditionelle Finanzinstitutionen unterstreicht und für Krypto-affine Leser von großer Bedeutung ist.
Das in Zürich ansässige Unternehmen blickt auf ein außergewöhnliches Jahr zurück, geprägt von der Ausweitung des Geschäfts in mehreren Rechtsräumen, 24/7-Handelsmöglichkeiten und einem Kreditbuch ohne Ausfälle über fünf Jahre hinweg. Dies zeigt die Robustheit und Skalierbarkeit des Geschäftsmodells, das im dynamischen Krypto-Markt entscheidend ist. Die Fähigkeit, konstante Rentabilität zu erzielen, ist ein wichtiges Signal für die Stabilität der Bank im volatilen Krypto-Space, was für interessierte Anleger und Marktbeobachter gleichermaßen relevant ist und Vertrauen schafft.
Ich bin unglaublich stolz auf die Hartnäckigkeit und den Fokus unseres Teams, die zu einer quartalsweisen Rentabilität im Q4 2024 geführt haben, einem wichtigen Meilenstein, der den Wert unseres Ansatzes bestätigt.
Die deutliche Zunahme des AUM um 136% auf 4,2 Milliarden US-Dollar wird maßgeblich durch die steigende Nachfrage institutioneller Anleger und die strategische Expansion des Unternehmens getragen. Netto kamen 801 Millionen US-Dollar an neuen Vermögenswerten hinzu. Darüber hinaus stieg der Umsatz aus Derivaten um 40%, was auf das wachsende Interesse an krypto-basierten Risikomanagement-Tools hinweist. Diese Entwicklung verdeutlicht die zunehmende Akzeptanz von Krypto-Assets in traditionellen Finanzkreisen und die Notwendigkeit adäquater Absicherungsinstrumente für diese Asset-Klasse.
Ein zentraler Erfolgsfaktor ist die Investition in eine eigene digitale Plattform, die 2024 entwickelt wurde. Diese Plattform soll B2C-, B2B- und B2B2C-Kunden bedienen. Die API-basierte Infrastruktur ist für die Bewältigung steigender Marktanforderungen konzipiert und für eine Veröffentlichung im Verlauf von 2025 geplant. Diese technologische Innovation positioniert die AMINA Bank als Vorreiter im Bereich der digitalen Finanzdienstleistungen und unterstreicht ihre Ambitionen, den Markt aktiv mitzugestalten und neue Standards zu setzen.
Die finanzielle Stabilität der Bank spiegelt sich in ihren Kennzahlen wider: Der Liquiditätsabdeckungsgrad (LCR) stieg 2024 auf 228% (2023: 219%). Der CET1-Kapitalquotient liegt bei über 34%, was mehr als doppelt so hoch ist wie die regulatorische Anforderung. Dies ist bemerkenswert, insbesondere angesichts der Zunahme der risikogewichteten Aktiva durch die Expansion. Diese Zahlen zeugen von einer robusten Kapitalisierung und hohen Liquiditätspuffern, die im regulierten Finanzsektor von entscheidender Bedeutung sind und das Vertrauen der Kunden stärken.
AMINA Bank hat auch ihre internationalen Aktivitäten signifikant ausgebaut. Der Umsatz aus dem internationalen Geschäft stieg erheblich, insbesondere in Abu Dhabi (+150%) und Hongkong (+570%). Das Unternehmen plant, bis Ende 2025 30 B2B2C-Partner an Bord zu holen, eine Steigerung gegenüber den fast 20 Partnern im Vorjahr. Diese globale Expansion ist ein klares Zeichen für die wachsende Relevanz der Bank auf internationaler Ebene und die erfolgreiche Umsetzung ihrer strategischen Wachstumspläne in Schlüsselmärkten, was ihr zukünftiges Potenzial untermauert.
Die AMINA Bank AG wurde 2018 als SEBA Bank AG gegründet und sammelte über 245 Millionen US-Dollar in vier Finanzierungsrunden. Am 1. Dezember 2023 erfolgte das Rebranding zu AMINA Bank, um den Fokus auf die Integration traditioneller Finanzdienstleistungen mit digitalen und Krypto-Dienstleistungen zu betonen. Im November 2023 ging die St.Galler Kantonalbank eine Partnerschaft mit der damaligen SEBA Bank ein, um ihren Kunden digitale Vermögensverwahrung und Maklerdienste anzubieten. Dies zeigt die strategische Weitsicht und die Bereitschaft zur Kooperation mit etablierten Playern im Finanzwesen.
AMINA Bank verfügt über Lizenzen der FINMA (Schweiz), FSRA (Abu Dhabi) und SFC (Hongkong). Diese regulatorischen Genehmigungen sichern die Compliance und Sicherheit der angebotenen Dienstleistungen und gewährleisten, dass Kunden in einem vertrauenswürdigen Umfeld agieren können. Diese Lizenzen sind grundlegend für den Betrieb einer regulierten Kryptobank und geben sowohl institutionellen als auch privaten Anlegern die notwendige Sicherheit, um im Krypto-Space aktiv zu werden.
