Während Big Finance auf Milliarden-RWAs setzt, geht Bitfinex Securities einen anderen Weg. Mit zwei neuen Produkten in UK will die Plattform die Tokenisierung wieder für jeden zugänglich machen und innovative Wege beschreiten.
Während Big Player wie BlackRock auf gigantische tokenisierte Geldmarktfonds setzen, schlägt Bitfinex Securities einen anderen Weg ein. Getreu dem ursprünglichen Krypto-Versprechen, Finanzmärkte zu demokratisieren, launcht das Unternehmen in Großbritannien zwei bemerkenswerte Produkte. Diese sollen den Zugang zu Kapital und Investitionsmöglichkeiten auch für jene öffnen, die bisher ausgeschlossen waren. Es geht um eine Rückbesinnung auf die Wurzeln der Tokenisierung von Real-World Assets (RWAs).
Das erste Produkt, „TITAN1“, tokenisiert nachrangige Schulden der Castle Community Bank, die Kredite an finanziell benachteiligte Kunden vergibt. Ein soziales Element in der Finanzwelt.
„Unser Ziel ist es, den Zugang zu Finanzmöglichkeiten für bisher benachteiligte Unternehmen und Investoren zu erweitern.“
Die Investition in „TITAN1“ beläuft sich auf 5 Millionen GBP (ca. 6,8 Mio. USD). Anleger erhalten eine lukrative Rendite von 20% pro Jahr, quartalsweise ausgezahlt über bis zu zehn Jahre. Ein entscheidendes Detail: Die Anleihen sind für die ersten fünf Jahre nicht kündbar. Das bietet eine beeindruckende Planungssicherheit in einem volatilen Umfeld.
Produkt Nummer zwei widmet sich einem spezifischen Problem in Großbritannien: missverkaufte Autofinanzierungen. Bitfinex Securities investiert 136 Mio. USD in Litigation Financing, also die Finanzierung von Gerichtsverfahren. Betroffene erhalten Mittel, um ihre rechtlichen Ansprüche durchzusetzen. Anleger partizipieren mit 50% an den Einnahmen erfolgreicher Klagen. Ein innovatives Modell, das Anlegern und Geschädigten dient.
Bitfinex Securities agiert unter Lizenz und Regulierung und bietet eine Plattform für tokenisierte Aktien, Anleihen, Fonds, Immobilien und mehr. Sie will Ineffizienzen traditioneller Märkte überwinden und einen schnellen, globalen Zugang zu Kapital ermöglichen. Der Sekundärmarkt-Handel läuft 24/7, ein klarer Vorteil gegenüber traditionellen Börsenzeiten.
Ein zentraler Aspekt ist die Brückenfunktion zwischen traditionellen und Krypto-Investoren. Die Plattform erlaubt Fondsmanagern Kapital einzusammeln und auf regulierten Plattformen zu investieren. Das birgt Potential, erfordert aber auch Aufklärungsarbeit über die Vorteile tokenisierter Sicherheiten.
„Wir beseitigen traditionelle Ineffizienzen in der Schuldenemission und bieten eine schnelle, übertragbare und kompatible tokenisierte Schuldenemission.“
Die neuen Produkte sind ein boldes Statement von Bitfinex Securities, die Tokenisierung wieder auf ihren Ursprung zurückzuführen: Finanzierung für alle. Ob sie sich am Markt durchsetzen und die Kluft zwischen Krypto und traditioneller Finanzwelt schließen können, wird die Zeit zeigen. Die Zukunft der Finanzbranche wird maßgeblich von solchen Innovationen geprägt.
