Der Finanzberater Ric Edelman schlägt eine radikale Veränderung vor: Bis zu 40 Prozent des Portfolios in Bitcoin investieren. Erfahrt, warum die traditionelle 60/40-Strategie obsolet ist und wie länger werdende Lebenserwartung die Anlagewelt revolutioniert.
In einer Ära, in der traditionelle Investitionsstrategien zunehmend hinterfragt werden, hat der renommierte Finanzberater Ric Edelman eine bemerkenswerte Empfehlung vorgelegt. Edelman, Gründer des Digital Assets Council of Financial Professionals (DACFP), spricht sich dafür aus, bis zu 40 Prozent eines Portfolios in Bitcoin zu investieren. Diese radikale Neubewertung der herkömmlichen 60/40-Aktien-Anleihen-Strategie spiegelt die tiefgreifenden Veränderungen wider, die durch länger werdende Lebenserwartungen, technologischen Fortschritt und die Aufwertung von Blockchain-Technologien hervorgerufen werden.
Die traditionelle 60/40-Aktien-Anleihen-Allokation, jahrelang der Goldstandard, betrachtet Edelman nun als Relikt einer vergangenen Ära. Diese Strategie basierte auf einer deutlich niedrigeren Lebenserwartung als heute.
Ein 60-Jähriger heute benötigt das Wachstumspotenzial eines Portfolios, das für einen 30-Jährigen ausgelegt ist. Anleihen, einst stabilisierend, bieten nun magere Renditen und können die über mehrere Jahrzehnte erforderlichen Auszahlungen nicht aufrechterhalten. Diese demografische Verschiebung macht die 60/40-Strategie obsolet, da sie für kürzere Lebensspannen und geringere Inflationsraten konzipiert war.
Ric Edelman empfiehlt, dass konservative Anleger mindestens 10 Prozent, moderate Anleger 25 Prozent und aggressive Anleger bis zu 40 Prozent ihres Portfolios in Kryptowährungen investieren sollten.
Edelmans neues Framework ersetzt Anleihen durch Wachstumsanlagen, einschließlich Kryptowährungen. Diese Empfehlung basiert auf der Erkenntnis, dass die traditionelle Allokation den modernen Anforderungen nicht mehr gerecht wird. Stattdessen sollten Portfolios nun aus bis zu 100 Prozent Aktien und Kryptowährungen bestehen, wobei Anleihen auf maximal 30 Prozent reduziert oder vollständig eliminiert werden sollten, insbesondere für aggressive Anleger.
Bitcoin, die führende Kryptowährung, spielt in Edelmans neuen Strategien eine zentrale Rolle. Eine Allokation von bis zu 40 Prozent in Bitcoin sei notwendig, um das erforderliche Wachstumspotenzial zu erzielen. Edelman prognostiziert sogar, dass der Marktwert von Bitcoin bis 2030 auf 19 Billionen US-Dollar ansteigen könnte, was einer Siebenfachsteigerung gegenüber dem aktuellen Marktwert entspricht.
Diese Prognose basiert auf der Annahme, dass Bitcoin und andere Kryptowährungen zunehmend in den Mainstream eindringen und als legitime Anlageklassen anerkannt werden. Edelman betont, dass selbst eine geringe Allokation von 1 Prozent in Bitcoin bei allen traditionellen Anlegern den Preis auf 500.000 US-Dollar treiben würde, was die potenzielle Marktkraft unterstreicht.
Die Integration von Kryptowährungen in Portfolios kann nicht nur das Wachstumspotenzial erhöhen, sondern auch das Risiko durch Diversifikation reduzieren.
Die Umsetzung dieser neuen Allokationsstrategie erfordert sorgfältige Berücksichtigung der individuellen Risikotoleranz und finanziellen Ziele. Konservative Anleger beginnen mit 10 Prozent, moderate Anleger erhöhen auf 25 Prozent, und aggressive Anleger, die bereit sind, höhere Risiken zu tragen, können bis zu 40 Prozent ihrer Investitionen in Kryptowährungen stecken. Angesichts der Volatilität der Kryptowährungsmärkte ist eine sorgfältige Risikomanagementstrategie unerlässlich.
