Die Türkei intensiviert den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Kryptobereich. Die Financial Crimes Investigation Board (MASAK) erhält erweiterte Befugnisse, um illegale Krypto-Aktivitäten zu bekämpfen. Dies beinhaltet Kontoeinfrierungen und Transaktionsüberwachung.
MASAK kann nun Kryptowährungskonten einfrieren, die im Verdacht stehen, für illegale Aktivitäten genutzt zu werden. Dies betrifft Zahlungssysteme, elektronische Geldinstitute, Banken und Kryptowährungsbörsen. Zudem kann MASAK Transaktionslimits festlegen und Krypto-Wallets, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen, auf eine schwarze Liste setzen.
Die bestehende Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung (AML), die ab 2021 den Kryptomarkt umfasst, wird von MASAK unterstützt. Krypto-Dienstleister müssen zudem ‚Know Your Customer‘ (KYC)-Prozesse implementieren, um umfassende Informationen über neue Benutzer zu erhalten und Risiken zu minimieren. Dazu gehören Identitätsprüfung (IDV) und Kunden-Due-Diligence (CDD).
Die Türkei hat einen deutlichen Anstieg der Nutzung von Kryptowährungen erlebt, was teilweise auf wirtschaftliche Instabilität und hohe Inflation zurückzuführen ist.
Die Popularität von Kryptowährungen hat zu einem Anstieg illegaler Aktivitäten wie Geldwäsche und Steuerhinterziehung geführt. Der Thodex-Skandal, ein Krypto-Betrug, hat ebenfalls die Notwendigkeit strengerer Kontrollen verdeutlicht.
Am 2. Juli 2024 trat in der Türkei eine umfassende Krypto-Regulierung in Kraft, die einen Rahmen für die Lizenzierung und Regulierung aller in der Türkei tätigen Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) schuf. Jeder CASP, der in der Türkei tätig sein möchte, benötigt eine Lizenz vom Capital Markets Board (CMB).
Benutzer, die Transaktionen über 15.000 türkische Lira ausführen, müssen ihre Identifikationsinformationen mit den Krypto-Dienstleistern des Landes teilen.
Die neuen Maßnahmen und Gesetze zielen darauf ab, den türkischen Kryptomarkt zu stabilisieren, illegale Aktivitäten einzudämmen und Investoren zu schützen.
Die Türkei möchte die Aufsicht verschärfen, ohne legitime Aktivitäten im Bereich digitaler Vermögenswerte zu unterbinden.
